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银联出入金的外汇平台是黑平台吗?银联出入金有没有安全保障呢?

2013-12-24 21:49| 发布者: admin| 查看: 9337| 评论: 0

摘要: 银联出入金的外汇平台是黑平台吗?银联出入金有没有安全保障呢? 相信很多外汇交易者都有这样的疑问,因为经常可以网上看到,说银联出入金,资金都没有离开中国,银联出入金的平台都是黑平台,银联出入金的平台都是 ...
      银联出入金的外汇平台是黑平台吗?银联出入金有没有安全保障呢? 
      相信很多外汇交易者都有这样的疑问,因为经常可以网上看到,说银联出入金,资金都没有离开中国,银联出入金的平台都是黑平台,银联出入金的平台都是对赌的平台。到底银联出入金的平台是不是黑平台? 外汇返利网今天带你分析一下,银联出入金的流程。(本网站只推荐英国FCA监管授权的经纪商,所以以下的说明,都是以英国FCA监管的法规来解释的,其他监管大同小异。仅供参考) 
前言:
     英国FCA监管,最为全球最权威,最高效,最安全的监管机构,所以是外汇返利网首选。监管的责任是在于事前监督以及规范工作流程,事后补救。所有的FCA监管的经纪商员工上岗,不需要进行相关的法规培训,合规官必须要相关人员才能担任。充分保障投资者的合法权益。在FCA监管上,不会监管你的资金的来路,只监管对应的经纪商在银行的客户资金托管账户。但是每个经纪商必须要严格遵守国际反洗钱法。所以以上两点,就决定银联入金的可行性。但是真正在实际操作中,就会很复杂。最大的问题就是,所有的银联第三方都拒绝提供客户的资料给平台。 
经纪商银联入金,实际操作流程。大致可以分为三类银联入金方式。 
       第一类: 最规范的就是通过欧洲受监管的第三方银联供应商,凡是客户银联入金,第三方支付会把该银联入金的资金转化成美元,存入经纪商对于的托管银行账户内。然后经纪商在收到客户的资金以后,在对应的MT4增加上该资金。并且把客户的入金资料发送到监管指定的邮箱内,以备监管定期审查。 这种类型的供应商不多,常见的是欧洲的trustpay,通过他们可以直接银联账户美元扣款,然后人民币结算。
       第二类:经纪商和国内的第三方合作。客户通过银联入金,第三方会定期支付和经纪商进行结算。 这样类型的非常多,比如dinpay,alipay,Payment等等。
       第三类:经纪商自己在国内设立对冲账户,客户入金以后,经纪商自行负责客户的出入金。(风险最大) 
       以上三种银联入金方式,都可以做到合法合规。
      银联入金只是一个通道,详细的入金过程就是。客户通过银联接口,1.选择银联入金,2.‘然后经纪商收到客户的入金信息,准备客户入金资料,发送给监管邮箱。3.财务添加客户的资金到MT4。(注意:MT4资金只是数字,受监管的是那封邮件。)由于反洗钱规定,以及银联拒绝提供客户的资料给经纪商,为了防止未知风险,经纪商都会要求客户提供网银扣款的截图。 

实例说明: 
      1.英国Alpari在2015年1月19日申请破产保护,外汇返利网全称跟进处理流程,alpari是支持银联入金的。但是在赔偿的时候,没有区分是什么方式入金的,也没有按照国籍进行区分,所有的客户都一视同仁。 这点足以说明银联入金是合法合规的。 
      2. 在不久以前,我们有幸帮助一经纪商处理银联入金的问题。当然我们联系了包括欧洲和国内的很多第三方银联供应商,很遗憾最后依然没有达成一致。主要的原因是所有的第三方银联都拒绝提供客户的资料给经纪商,所以经纪商合规部门一直没有能通过该项审核。由于该经纪商平台采取的是自动入金接口,所以不愿意人工审核客户的入金。只是因为这个原因。 
      3.目前接受银联出入金的FCA监管平台已经非常多。如果不合规,相信没有多少企业愿意冒着风险去开通银联的。目前外汇返利网代理平台中,支持银联出入金的平台有 ICM Capital 、ETX Capital 、GKFX 、SVS FX 、 ThinkForex UK 、ActivTrade (入金) 、Alpha-Capital Markets (入金)。 

常见问题: 
1. 为什么我银联入金,不截图给经纪商,经纪商宁愿给退款也不给我入账? 
答:所有的经纪商必须要严格遵守国际反洗钱法,由于银联入金经纪商无法获取客户信息,为了防止非客户本人的入金,所以必须要提供相关的资料,每个经纪商的要求都不同。需要他们的合规部门的审核。 
2. 我怎么知道我银联入金的资金,有没有出国? 银联入金会不会在国内? 
答:以上三类银联入金方式,后两类资金都有可能在国内,但是这样不会影响客户的资金安全。你银联入金后,经纪商必须要发邮件到监管账户,那么也必须要在对应的银行监管账户存入该笔对应的资金。至于资金是不是你这笔,不重要,重要的是经纪商要确认遵守反洗钱法规即可。 
3. 银联入金,到底安全不安全? 
答:对于经纪商来说,银联入金只是一种入金渠道和方式,难的是怎样遵守反洗钱法。 
4. 如果真的发生问题,一般会在哪些链条上出现问题? 
答:
5.如果我开的是英国账户,我也不知道我的入金方式是什么?怎么处理的,资金有保障吗?
答:英国FCA监管制度健全,监管只会监管托管的银行账户和平台遵守fca法规,如果是入金通道存在风险,这些是平台自己负责。换句话说,只要你开的英国账户,那么你的在托管账户的资金是受到监管的,你入金以后,经纪商必须要在监管记录你这条入金,不管是什么方式入金,你的资金都会得到保障的。无需太担心。 只要在市场发展允许的条件下,未来完全可以支持支付宝等方式付款。


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