FCA关于“SVS事件”的官方披露，SVS为什么会破产？

      近期，关于”SVS事件”的起因众说纷纭，甚至有消息传“SVS的CFD产品在市场上大幅缩减是导致破产清算的原因”，而早前，SVS特此在官方微信发布“SVSFX事件相关公告及投资者的申请理赔指引”的一文中就为客户阐述：“本次事件起因是由于SVS证券投资部门为客户的资金进行投资时的异常操作导致。”

     为了给与客户更客观、全面的说明，SVS在此特别详细分析FCA关于“SVS事件”的官方披露文件——《FCA:FIRST SUPERVISORY NOTICE》，此文件于FCA官方网站8月2日发布，请点击链接https://www.fca.org.uk/publication/supervisory-notices/first-supervisory-svs-securities-plc-2019.pdf

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FCA官网披露文件截图

       文件第一部分（1.ACTION）主要阐述了FCA对于SVS Securities做出的一些强制性行为，并重点解释了FCA要求SVS将其名下所有客户账户强制平仓的这一行为：

1.3 根据FCA文件程序中的相关法律规定，SVS必须于2019年8月5日下午5点之前，关闭所有的持有的外汇仓位，包括：自身、客户、第三方通过SVS当前所有持有的仓位。

并要求SVS在此日期之前向所有客户发出相关通告。另外FCA认证相关管理层（CF1 ,CF10 持证者）也将强制定期向FCA汇报。

可见仓位强平是依照FCA的要求进行的操作。

     文件第二部分（2.REASONS FOR ACTION）具体解释了FCA为何采取这种行动的原因。

2.1 根据以下事实和事项，管理局认为有必要实施上述要求，因为：

a）SVS当前未能满足符合FCA监管的门槛；以及

b）促进FCA的消费者保护和维持诚信的目标是迫切的。

正是由于FCA有着保护投资者的使命，SVS未能符合监管门槛，SVSFX的客户才会遭遇强行平仓。

2.4  FCA认为，SVS违反了FCA手册中的一些业务原则（PRIN）和一些具体规则，包括多次严重违反利益冲突相关的规则。在当局看来，SVS当前高级管理层的几个成员密切参与了导致这些违规行为的一些行为。因此，鉴于FCA对某些SVS董事的普遍缺乏对SVS的适当治理或有效控制表示严重的关切，FCA认为，SVS目前不满足作为非资源性金融机构的适用性和适当性的门槛。

 

以上文字阐明了本次事件发生的根本原因：SVS集团证券部门内部因为利益冲突引发此次危机。

       文件的第四部分（4. FACTS AND MATTERS）FCA为我们阐述了SVS的背景以及目前存在的一些问题：

4.2  SVS的高级管理团队包括：

Demetrious Christos Hadjigeorgiou（CEO），自2018年5月1日起担任CF3（CEO）职能，自2017年1月4日起担任CF1（总监）职能；

David John Alexander Stephen，自2014年8月6日起担任CF10（合规监督）和CF11（反洗钱）职能；

Andrew John Alec Flitchroft，自2016年10月14日起担任CF2（非执行董事）职能；

Kulvir Virk，自2003年4月9日起担任CF1（总监）职能；

Ruchir Rupani（财务总监）自2018年4月23日起被批准执行CF1（总监）职能。

       从以上名单中可以看出，Kulvir Virk从2003年开始就在SVS金融公司担任总监职务。

       SVS Securities公共有限公司由英国金融市场行为监管局（FCA）授权监管（监管编号：220929），旗下SVSFX主要提供外汇、差价合约等金融衍生品，除了提供外汇等服务外，还拥有证券等传统的投资服务，是伦敦证券交易所会员之一。

4.28 SVS与一家债券提供商Ingard Financial Limited（下称“Ingard”）的密切关系包括为帮助Ingard在认可交易所上市（并申请评级）而支付Ingard专业费用的预付款。当时，B先生既是SVS高级副总裁及董事，也是Ingard的股东。SVS决定代表其DFM客户将资金投资于Ingard的投资产品。Hadjigeorgiou先生于2019年7月2日接受FCA采访时表示，SVS仅在SIPP受托人提出担忧后，才披露了向投资者发送的声明中阐述B先生的利益冲突。Hadjigeorgiou先生和B先生于2018年10月的一封电子邮件表明，SVS已于2018年1月向一家SIPP供应商保证，由于利益冲突，它将寻求出售Ingard控股公司，但尚未成功售出。

      以上提到的SVS金融集团高管Kulvir Virk在2003年即开始担任总监职务，以及以上深挖的消息即是引发此次事件中最深层的具体原因。

 

      不知在顺着此文的思路阅读FCA的这份官方文件后，您是否已对SVS此次事件有了客观的认识，如果还不甚理解，亦可一起缕清思路，总结文件中的关键内容：

      这份官方披露的文件虽有28页，但通篇阅读下来，其实主要阐述的原因是SVS的证券投资组合部门中发型的公司混合债券问题： 

      简单来说，就是证券投资组合部门为了谋取非法的利益，将客户的投资资金集中在多家机构发行的债券中，其中至少有两家债券发行公司——CFBL金融债券有限公司和Ingard Financial英格德金融公司的产品被纳入了SVS的投资组合模型，SVS的相关高管在其中获得了10%的“投资”佣金。

      而且，FCA部门的相关调查组早在2018年1月23日就已经深入调查SVS的此类债券问题，并且已发现问题，比如SVS发售的CFBL公司债券在短短一年的时间内收入从53%增加到78%。

      在FCA的官方文件中，披露了一份名单分析：“其中最有权威性的执行者不难看出就是从2003年便在公司董事名单中的Kulvir Virk，”此分析也经内部员工得到了证实。而面对如此巨大的潜在风险，SVS的相关领导和监督人员非但没有立即停止出售此类债券，反而变本加厉，在SVS管理着约60百万英镑的可自由支配资产的项目中，有90%的资金来自于英国养老金系统，这些资金被投资于高风险品种，严重违反行业规则。

      由此，此文开头提到的广为流传的”CFD产品在市场上大幅缩减等是导致破产原因”的谣言，与FCA官方披露的这份文件来看，实为可笑，而ＳＶＳ的外汇部门仅仅只是被无辜拖累。但值得庆幸的是，ＦＣＡ为了保障可以和中国的ＳＶＳ客户进行顺利的沟通，专门雇佣了2位中文接待人员配合中国客户进行索赔，各位客户只须按照下述官方理赔程序进行操作，您的资产和投资一定会得到最妥善的保护。  

       特别提醒：在此非常时期，特别提醒英国SVSFX的中国投资者，英国高院指定的专门负责SVS破产清算特别管理小组已雇佣两位中文接待人员处理投资者的理赔事宜，请务必警惕其他任何渠道的所谓协助维权群及其他联系方式，保管好自己的客户隐私，登录账户和密码，以防被别有用心的组织和个人利用，谋取不当利益。SVS将为您提供持续的协助和指引。助您消除后顾之忧。

       方式一：查看当时开户时的开户协议，如果开户协议中写明是SVS Securities  plc，说明账户是开在英国FCA监管下的。

       方式二：查看MT4账户服务器，如果服务器为SVSFX-Live，说明账户是在FCA监管下。同时注意，目前为止SVS在英国FCA下的账户只能登录，不能下单交易。如果还可以下单交易，则是其他监管下的账户。

      如果你已经确认了自己的账户属于FCA监管，那么就有获赔的资格。根据FSCS赔付条例，对于消费者遭受损失的符合条件的投资索赔，FSCS可按授权公司每人最多支付85,000英镑的赔偿。

       接下来，你就可以向FSCS提交补偿申诉了，提交申诉补偿的途径如下：

       自行联系破产清偿小组

       如果有足够的时间跟进，你可以自行联系破产清偿小组。你可以通过访问Leonard Curtis的网站www.leonardcurtis.co.uk/SVS找到更多相关信息，并可以通过电子邮件与管理人取得联系。联系方式为邮件：svs@leonardcurtis.co，电话：0044（英国国家区号）+ 01282610635。

       8月7日，Leonard Curtis在其网站公布了索赔表格，相关投资者可按照要求填写表格。

请注意：

1.对于用来证实索赔的全部/部分必需文件及证据可等至公司方主动联系您时再给出。

2.请将填妥的债务证明表格连同证明文件一起发送至:svs@leonardcurtis.co.uk  邮件主题: SD15K/SH

或邮寄至：

SVS Securities PLC（特别行政管理部门）

C / o Leonard Curtis  18/22 Bridge Street  Spinningfields  Manchester  M3 3BZ

3.获取官方债务证明表格请点击：Proof Of Debt Form

翻译中英文对照官方债务证明表格可直接下载填写：

https://file.wbp5.com/upload/files/default/debtform1.docx

 

最后，请各位客户知晓：

      联合特别管理人目前正清查客户账户以确认客户手中持有何种资产。我们将致力于最大程度得将客户资金及托管资产赔付给相应客户。由于客户数量较多，此项进程可能需要几个月时间。请相信我们已在努力加快进展。

联合特别管理人将持续监管SVS公司事务并被任命后八周内（即2019年9月27日之前）向所有客户给予建议提案。同时，我们将在网站www.leonardcurtis.co.uk/SVS上定期更新，请持续关注。