浅谈英国FCA监管（3）FCA金融监管牌照类型

2017-5-1 14:58| 发布者: admin| 查看: 1780| 评论: 0|原作者: 古汇金融

摘要: FCA金融监管牌照类型第一种欧盟牌照：在数汇金融关于欧洲外汇监管机构的文章中曾解释过，欧盟经济体内所有国家均受欧盟金融工具市场法规MiFID约束，而MiFID的准则之一就是允许受某个欧盟经济体内国家监管的经纪 ...

FCA金融监管牌照类型

第一种欧盟牌照：

在数汇金融关于欧洲外汇监管机构的文章中曾解释过，欧盟经济体内所有国家均受欧盟金融工具市场法规MiFID约束，而MiFID的准则之一就是允许受某个欧盟经济体内国家监管的经纪商在整个欧洲经济区内提供投资服务，也就是说拥有其中一个国家的监管牌照就等同于拥有了一张欧盟经济区的经营通行证，各成员国间无条件的相互承认，比如一家受塞浦路斯监管的经纪商可以不需要额外的英国境内的外汇监管牌照就能为英国的客户提供服务。

这种牌照是最弱的一种，并且严格来说这些公司实际上是不受FCA监管的。通常持有欧盟牌照的经纪商会在FCA的监管信息网站的Status栏上显示“EEA Authorised”，其客户也无法享受FSCS补偿计划，这是典型的“unable to hold client money”类型的牌照，即无法持有客户资金。

欧盟一些小国家比如塞浦路斯注册的外汇交易商在英国FCA的牌照会显示这样，他们在英国的牌照实际只是可以让他们接受英国居民开户，介绍客户到他们总部开户，并不是真正意义上受FCA监管的外汇交易商。

第二种 Basic license：

可以理解成是FCA的基础牌照。持有这种牌照的经纪商符合英国FCA的监管，但他们不需要在英国有办公室或分公司。这类牌照大多是发给那些白标公司，大型经纪商的白标也是持有这种基础牌照，因为要拿到Able to hold client money的牌照成本非常高，对于白标公司来说是没有必要的。欧盟牌照和Basic License都是unable to hold client money，也就是没有资质持有客户资金。此外，Basic license类别的牌照同样不能获取FSCS补偿。

第三种 Full license：

这种可以理解成是FCA的全牌照，经纪商如果想要持有这种牌照，必须经过FCA审核，并且在英国设有实体办公室。持有Full License的外汇交易商多数都是able to hold client money的，即有资质持有客户资金，具备“Able to hold client money”的持牌外汇交易商需要多缴纳200万英镑以上的保证金。这表示该外汇交易商可以持有和保管客户的资金，对于外汇交易商来说，拥有这类资质才是真正受FCA监管，这样客户资金才能享有金融服务补偿计划(FSCS)的保护。

注意：

1.英国FCA监管分为三个层级。并不是平台有英国FCA监管号码就代表受英国监管，可以高枕无忧。这三个层级里面，必须是最高等级的监管才有效。FCA监管的状态有几种形式，Authorised是重点，Appointed representative可以作为参考，Appointed representative和EEA均不在FCA监管统计之列。在FCA官网查询出来的结果中必须有Able to hold clients money。

2、有FCA监管的平台往往会有多个国家和地区的监管，最终还是要以账户是不是开在英国监管下面为准。很多外汇平台有多个子公司，不同的子公司会受不同国家的监管。如果开在澳洲或者新西兰的公司，就不会受英国FCA的监管，也将无法获得英国的金融服务补偿保护。

3、FCA监管的经纪商被套牌的比较多，所以必须要分清楚真正的受监管的公司进行交易。