英国金融行为监管局（FCA）

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基本信息

• 名称：Financial Conduct Authority（FCA） 金融行为监管局
• 官方网站：http://www.fca.org.uk/
• 监管机构简介：英国金融服务管理局（FSA）2013年4月1日起被两个新的监管机构所替代，他们分别是金融行为监管局（Financial Conduct Authority， FCA）和审慎监管局（Prudential Regulation Authority， PRA）。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。FCA对风险的容忍度将更低，并将更倾向于采取预防手段而不是坐视损害发生。这种方法还将意味着更多地使用判断，即专业知识来判断对消费者的损害是否很可能会发生，并基于这种前瞻性分析进行相应干预。
• 查询地址：http://www.fsa.gov.uk/register/firmSearchForm.do
  

监管查询1.  打开监管查询网站：http://www.fsa.gov.uk/register/firmSearchForm.do  （由于时差关系，在中国的上午时段一般很难打开，需要到午后才能顺畅打开）

各标签的中文翻译参照上图所示，我们需要查询的是“Financial Services Firm Search”（查询金融服务公司），其他几项都是无关的
比如BMFN，宣传的所谓FCA监管号563348，但是查询结果却是在“Payment Services Firm Search”（查询支付服务公司），如下图，这是属于明显的鱼目混珠、欺骗投资者的行为！

2.  在下图中输入要查询的公司信息，如果知道监管号，就在“Firm reference number”里面输入监管号，然后点击“Submit”提交；如果不知道监管号，可在下方“Firm name”中输入公司名称，然后点击“Submit”提交。

3.  在出现的页面中点击“Basic details”（基本细节），这里主要看三个地方：
Basic details for （XX公司基本信息）这里检查公司名称是否一致
Current status（当前状态）必须显示Authorized（授权），如果是EEA Authorized（EEA授权）就是本来拿的其他欧洲经济区国家（最常见的是塞浦路斯CySEC）的监管牌照被获准在英国开展业务，但是其监管力度跟FCA的完全授权（Authorized）完全不是一个档次的，经常被用来忽悠投资者
Notices（注意）这里必须是Able to hold and control client money（能够持有并控制客户资金），这一点现在很多投资者已经知道了

4.  然后是最重要的一步，检查该公司的Permission（营业许可），这是被很多投资者所忽视的一步。这里只需要看有没有Activity Name: Dealing in investments as principal（活动名称：从事自营投资）这个活动，这项里面的即为允许在哪些方面从事自营投资，外汇交易商必须要拥有的是Rolling spot forex contract（即期外汇合约），而且下面Limitation（限制）没有其他内容，如果有，则还需要具体分析。

实例分析以下是FCA官方对于IronFx铁汇FCA牌照的说明：

大家可以自行复制百度或者谷歌翻译，或者参照下面译文：

Thank you for your email dated 19 October 2013. I understand you have contacted the Financial Conduct Authority (FCA) to confirm if IronFX is authorised to carry out Forex trading.
谢谢你在2013年10月19日的信。我了解到你联系FCA想确认IronFX是不是由FCA授权从事外汇交易的。

Having checked the Financial Services (FS) Register I can confirm that IronFX Global UK Limited, 585561, is authorised by the FCA to carry out the following activities in relation to rolling spot Forex contracts:
查询过Financial Services (FS) Register后我能确认：监管号585561的IronFX Global UK Limited，由FCA授权开展与即期外汇合约有关的下列活动：

- Arranging (bringing about) deals in investments
- 安排投资交易
- Making arrangements with a view to transactions in investments.
- 以投资交易为目的签订合约
（两项都是类似于介绍经纪范畴）

You can view the activities a firm is authorised by the FCA to carry out by viewing the 'permission' section on the FS register. I have included a direct link to the permissions for IronFX Global UK Limited below for your convenience:
你可以通过 FS register的“Permission”（营业许可）部分查看一家公司由FCA授权开展的活动。为了方便起见，我在下面给出了查看IronFX Global UK Limited营业许可的的链接。

www.fsa.gov.uk/register/firmPermissions.do?sid=303820

总结FCA作为目前含金量最高的金融牌照，在受到越来越多追捧的同时，也成为许多交易商最喜欢冒充的牌照。FCA牌照主要是查“Permission”（营业许可）部分，这里会列出该公司被授权开展的活动，活动下面会列出活动设计的具体产品，外汇、期货之类都有，但对于我们来说，最重要的活动就是Activity Name: Dealing in investments as principal（活动名称：从事自营投资）以及这个活动下面的Rolling spot forex contract（即期外汇合约）
对于当前很多EEA Authorized（EEA授权）的公司，我们认同他们的做法，毕竟EEA Authorized已经可以在英国从事业务了，但是监管程度跟顶级授权（Authorized）的是没法相提并论的，而且拿到FCA的顶级授权（Authorized）也代表该公司有实力、有信心接受最顶级的监管，所以至少我们给予的评级会更高。